对于刚接触加密货币的新手来说，合理的投资策略和风险意识至关重要。许多人在朋友推荐或网络宣传的影响下，可能冲动地投入大笔资金，甚至通过贷款或变卖资产来投资，这种做法极不可取。投资应当使用闲置资金，并且要分散风险，预留足够的现金以应对突发情况。只有用闲钱投资，才能避免市场波动对心理造成过大压力，从而更有可能实现长期持有获利。
长期持有的价值
价值投资的核心在于选择优质标的并长期持有。这一策略不仅适用于传统股票市场，同样也适用于加密货币领域。
- 以台股为例：统一企业在2010年的股价约为20–30元新台币，到2021年已上涨至68元，涨幅达114%（未计入股息）；台积电同期从50–60元上涨至约600元，涨幅高达924%（未计入股息）。
- 比特币的早期案例：2010年，有人用10,000枚比特币购买了两块披萨，而如今这些比特币的价值已不可同日而语。尽管比特币在2021年4月曾达到6万美元的历史高点，但随后市场出现大幅回调，许多新手因未能承受波动而亏损离场。
长期投资的成功关键在于选择具有潜力的标的，并保持耐心。如果用非闲置资金投资，或者无法承受市场波动，就很难坚持长期策略。
投资前的资金规划
在进入市场前，必须做好个人资金规划：
- 预留生活备用金：确保有足够的资金应对日常开支和突发需求。
- 用闲钱投资：投资资金应来自工作收入或其他非必要支出部分，避免动用贷款或应急资金。
- 提升主业收入：通过提升职业技能或开展副业，增加可投资资金。
此外，应避免盲目加入投资群组。市场上绝大多数投资者处于亏损状态，群组中往往充斥非专业意见，难以辨别有效信息。
最适合新手的投资策略
以下是三种较为适合初学者的投资方式：
买入并长期持有
通过深入研究，选择优质加密货币或其他资产，买入后长期持有。这是一种经典的价值投资策略，能有效避免因短期市场波动而做出错误决策。
定期定额投资
适合有固定收入的上班族。每月投入固定金额，逐步建立持仓，降低单次投资的风险，实现积少成多。
网格交易
一种自动化量化策略，通过在预设价格区间内低买高卖从波动中获利。例如，当比特币价格为30,000美元时，设置程序在29,000美元买入、30,000美元卖出，无需人工盯盘。👉查看实时自动化交易工具
应避免的投资策略
新手应远离以下高风险行为：
频繁买卖
手动频繁交易不仅容易受情绪影响，还会因交易手续费侵蚀利润。很多人无法严格执行交易纪律，导致盈利缩水甚至亏损。
杠杆交易
杠杆相当于借款投资，需支付每小时0.001%–0.004%的管理费，加上交易手续费，非专业投资者很难通过杠杆获利，绝大多数人会逐步亏损。
合约交易
类似期货交易，提供高杠杆倍数（最高可达125倍），风险极大。除非具备专业交易能力，否则很容易迅速亏损。
理性投资的基本原则
- 先研究再投资：不了解不投，优质标的不会在研究中“消失”。
- 拒绝盲目跟风：不要因为他人推荐而冲动投资，应对自己的资金负责。
- 坚持定期投入：如果无法一次性大额投资，可通过定期定额方式逐步建仓。
- 杜绝借贷投资：切勿动用生活费、房租或房贷等必要资金进行投资。
投资是一项长期且需要持续学习的活动，每一笔决策都应由自己承担责任。👉获取更多新手投资指南
常见问题
什么是闲钱投资？
闲钱是指那些不会影响日常生活、非紧急备用的资金。用闲钱投资可以有效降低心理压力，避免因市场波动而被迫平仓。
网格交易是否适合完全新手？
网格交易是一种自动化策略，适合不愿频繁操作但希望从市场波动中获利的用户。不过，在使用前仍需了解基本参数设置和风险控制。
长期持有一定能赚钱吗？
长期持有优质资产通常能提高盈利概率，但并不保证100%成功。选择标的时仍需进行充分研究和风险评估。
合约交易为什么风险高？
合约交易通常伴随高杠杆，价格小幅波动就可能导致大幅亏损甚至爆仓，非专业投资者难以驾驭。
如何选择优质加密货币？
需从项目背景、技术实力、团队信誉、市场需求等多方面综合分析，也可参考权威评级和社区共识。
定投频率如何设定？
可根据个人收入情况选择每月、每季度或每周定投。关键是要坚持长期执行，避免因市场短期涨跌而中断。
投资之路需脚踏实地、理性决策。通过合理的策略和持续的学习，每个人都能在市场中找到适合自己的方式。