近年来，机器人顾问因其低廉的管理费用和用户友好的平台，在投资者中越来越受欢迎。许多公司进入市场，提供多种自动管理的投资组合，根据每位投资者的投资情况进行定制。
另一个常见的投资趋势是“加密货币”。您肯定关注了2021年的加密货币热潮，当时加密货币达到了极高的水平，然后在2022年上半年急剧下跌。
因此，您可能想知道是否有金融科技公司结合了机器人顾问的功能，同时让您接触加密货币市场。换句话说，“加密货币机器人顾问存在吗？”我们为您做了这项研究，答案是肯定的，有许多加密货币机器人顾问值得考虑！
什么是加密货币机器人顾问？
简而言之，机器人顾问使用自动化工具和算法帮助您投资。它们根据您对一系列关于财务状况、投资目标和风险认知的问题的回答，推荐特定的投资组合。推荐的投资组合可能包括多种资产类别，并且是自动管理的，无需或只需最少的人工干预。常规机器人顾问的目标是帮助人们以较少的努力和低门槛投资股票市场。
类似地，加密货币机器人顾问是一种在线服务，允许任何人投资加密货币，而几乎无需了解加密货币市场。基本上，用户只需投入资金并回答一系列问题，应用程序就会根据用户的个人资料自动创建加密货币投资组合。无需了解加密货币钱包、交易所、投资哪种加密货币等知识。它还可以通过定期重新平衡和管理用户的加密货币投资组合来提供帮助。此外，一些加密货币机器人顾问甚至借出用户的加密货币以帮助他们赚取额外利息。
顶级加密货币机器人顾问平台
如前所述，许多机器人顾问已开始提供自动化的加密货币投资组合，或在其传统的自动化投资组合中添加了一些加密货币 exposure。其他公司则更进一步，创建了100%专注于加密货币的机器人顾问。在以下部分，我们将提到其中一些机器人顾问，无论它们是完全还是部分将投资组合投资于加密货币。
Makara by Betterment
Makara 是一家加密货币机器人顾问，由 Betterment 拥有，为用户提供投资一篮子数字资产的机会。Makara 使用算法开发和管理符合投资者目标的加密货币投资组合。它提供大量称为“篮子”的加密货币投资组合：
- 比特币篮子：一种单一资产篮子，让投资者直接 access 比特币。
- 以太坊篮子：一种单一资产篮子，适合希望 access 以太坊的投资者。
- 蓝筹篮子：对一篮子最大加密货币（如狗狗币、柴犬币、莱特币等）进行等权重分配。
- 去中心化金融 (DeFi) 篮子：对具有年轻和 evolving 项目的加密货币进行等权重分配。这是一个更具投机性的篮子。
- 通胀对冲篮子：在代币化黄金（代表实物黄金储备的加密货币）和比特币之间进行等权重分配。
- 宇宙篮子：一个风险加权的篮子，包括 Makara 的整个可投资宇宙。
- 元宇宙篮子：一个等权重的篮子，提供对使用加密货币构建元宇宙生态系统的项目的 exposure。
- Web 3.0 篮子：一个等权重的篮子，提供对致力于文件存储、网页浏览、视频流等协议的 exposure。
Makara 对多资产和 actively managed 篮子中的管理资产收取相对较高的年度咨询费，费率为1.0%。但是，单一资产篮子（如比特币和以太坊篮子）不收取任何年度咨询费。
eToro（社交投资平台）
eToro 是一家多资产经纪和社交交易平台，创建于2007年。它已发展成为社交投资和交易各种金融资产（如股票、加密货币、商品、外汇等）的领先在线平台。
虽然 eToro 提供一些与机器人顾问类似的社交交易和投资组合管理功能，但重要的是要记住，eToro 的核心功能集中在社交交易上，其平台可能无法完全模仿 dedicated 机器人咨询公司提供的服务。
在加密货币方面，该公司通过其“智能投资组合”提供机器人咨询服务，旨在帮助投资者创建多元化的加密货币投资组合。
Wealthfront
Wealthfront 是一家总部位于美国的机器人顾问，根据您的风险状况和财务目标提供多种投资组合。除了传统的自动化投资组合外，Wealthfront 还提供接触加密货币的选项。它让用户可以访问 Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) 和 Grayscale Ethereum Trust (ETHE)。这些产品的工作原理类似于ETF，让您分别接触 比特币 和 以太坊 的价格波动。您最多可以将总投资组合价值的10%分配给加密货币。
只有美国居民才能在 Wealthfront 开立账户，开始投资的最低余额为500美元。
Sarwa
Sarwa 是一家为国际客户提供的机器人顾问，但美国公民或持有伊朗、朝鲜、北塞浦路斯和也门单一护照的人除外。它提供多种自动管理的投资组合。如果您选择在投资组合中添加加密货币 exposure，Sarwa 将把您投资组合的5%投资于 Greyscale Bitcoin Trust (GBTC)，您将通过它接触比特币的价格波动。
您可以从5美元开始开立账户，但要 access 加密货币投资组合，您的余额需要大于2,500美元，费用在每年0.50%到0.85%之间。
M1 Finance
M1 Finance 是一家著名的金融科技公司，以其自动化、免佣金投资组合而闻名。虽然它不提供直接访问加密货币的途径，但 M1 Finance 让您可以访问加密货币和区块链ETF，其中包括 Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK) 和 Siren Nasdaq NexGen Economy ETF (BLCN)。
M1 Finance 是一个免费的机器人顾问，但仅在美国可用。
Shrimpy Advisory
Shrimpy Advisory 是一个新推出的加密货币机器人顾问，允许初学者和专家投资加密货币的各个领域。作为在SEC注册的机器人顾问，Shrimpy Advisory 为人们提供了在没有行业先前知识的情况下开始使用加密货币的机会。
Shrimpy Advisory 提供各种具有预设资产分配的加密货币篮子，从比特币和以太坊等蓝筹币到元宇宙、DeFi、Layer 1 等一些更新颖和独特的项目。
只需设置您的账户，回答一些关于您的风险承受能力和投资时间线的问题，存入资金，Shrimpy Advisory 就会完成所有其余的工作。他们不断监控加密货币行业，并根据需要更新篮子和分配，以匹配市场变化和趋势。无需每日监控您的投资，因为 Shrimpy 会完成所有购买、出售和研究工作，这样您就可以放松并享受对您最重要的事情。
结论
加密货币机器人顾问仍然很新，但加密货币的日益普及目前正在推动许多机器人顾问提供加密货币投资组合或在其投资组合产品中包含加密货币相关的ETF。在寻找合适的加密货币机器人顾问时，请检查它们是否支持您希望接触或投资的加密货币。调查它们是直接投资于代币，还是通过加密货币相关的ETF和基金为您提供间接 exposure。我们还建议检查收取的费用和最低余额要求。
最后，希望我们对最佳加密货币机器人顾问的分析对您有用。请记住，投资加密货币涉及重大风险，一些加密货币高度波动，因此请确保分散投资并了解您承担风险的能力。
常见问题
加密货币机器人顾问是如何工作的？
加密货币机器人顾问通过算法自动管理投资组合。用户只需回答有关风险偏好和投资目标的问题，平台便会根据这些信息构建并管理一个多元化的加密货币投资组合，包括定期再平衡和优化。
投资加密货币机器人顾问安全吗？
虽然机器人顾问提供专业管理和分散投资，但加密货币本身具有高波动性和市场风险。选择受监管的平台并了解其投资策略至关重要，同时务必注意，过去表现并不预示未来结果。
如何选择适合自己的加密货币机器人顾问？
考虑因素包括支持的数字资产种类、费用结构、最低投资要求、监管合规性以及是否提供直接加密货币投资或通过ETF等间接方式。👉 查看实时工具与平台对比 也能帮助您做出更明智的决策。
机器人顾问能替代传统财务顾问吗？
对于目标明确、成本敏感且需要自动化管理的投资者，机器人顾问是高效的选择。但涉及复杂财务规划或税务优化时，传统人类顾问可能更合适，两者可根据需求结合使用。
加密货币机器人顾问的费用通常是多少？
费用因平台而异，通常包括年度管理费（0.5%至1%左右）和底层基金费用。有些平台对特定产品（如单一资产篮子）可能免收管理费，投资前务必仔细阅读费用说明。
如果市场暴跌，机器人顾问会如何操作？
大多数机器人顾问会按照预设策略执行再平衡，可能买入更多低估资产或卖出部分盈利头寸以维持目标分配。具体应对方式取决于算法设计和投资者的风险偏好设置。