在加密货币领域开展业务，企业必须借助专业工具来监控交易、识别潜在可疑活动并采取适当措施。资金追踪能力已成为不可或缺的核心需求。区块链分析平台利用区块链固有的透明度，为加密货币企业和金融机构提供这些关键服务。部分顶尖的分析公司甚至为政府机构提供支持，选择此类平台意味着您将获得与监管机构相似的核心数据集。
优秀的解决方案能帮助解密加密货币世界，提供交易透明度，但不同工具提供的数据质量可能存在显著差异。如果您正考虑投资此类技术，本文将为您详细介绍其应用场景、理想功能集以及如何科学评估选项。
加密货币企业的风险管理与交易监控
加密货币在带来收入增长机遇的同时，也可能无意中助长非法活动。与法定货币交易类似，企业有责任理解其产品可能带来的潜在风险，并遵守运营所在司法管辖区的法规要求。未能合规可能导致巨额罚款及其他负面后果，包括但不限于执照吊销。
随着媒体对加密货币丑闻的报道日益增多，风险管理成为建立新老用户信任的关键。构建这种信任需要遵循国际反洗钱法规，包括了解您的客户（KYC）要求、交易监控、提交可疑交易报告以及记录保存。区块链分析工具可为企业提供有效执行这些任务所需的关键信息。
一个优秀的区块链分析平台应能实时检测和识别潜在的高风险加密活动，并通过直观的仪表板提供组织和用户风险的整体视图。它应允许合规团队根据其基于风险的方法自定义警报，并提供案例管理功能，便于报告以及与同行和监管机构协作。
无论企业的调查团队规模大小，区块链分析工具都能通过减轻交易监控的负担来提供帮助。最佳工具应在易于使用的界面中提供监控能力，并得到行业情报和实时API的支持。它们应减少手动工作流程，帮助通过模式识别发现潜在可疑活动，并促进与去中心化金融（DeFi）等区块链技术的安全交互。
此外，这些平台还应能根据组织的反洗钱（AML）政策配置实时警报。交易监控也有助于加密货币企业遵守旅行规则（Travel Rule）。作为客户尽职调查的一部分，当交易超过特定价值阈值（因国家而异）时，企业必须识别这些交易的发起者和受益者。
随着整个市场的增长，非法区块链活动也在增加。因此，大型调查团队可能还需要资金追踪功能。部分私营部门组织倾向于使用与执法部门相同的调查工具，以便利用相似的数据集。顶尖的解决方案通过提供实时加密货币情报，帮助政府机构和私营机构追踪和理解区块链交易，实现将地址映射到命名服务、实时检测非法活动并构建案件。
选择区块链分析工具的关键评估维度
底层数据质量如何？
选择区块链分析解决方案时，必须关注其数据的深度、广度和覆盖质量，以及与真实实体的关联。如果数据错误，工具的其他功能都无从谈起。
理解区块链的挑战类似于Web2搜索公司曾经需要解决的问题。它们选择创建巨大的知识图谱，为底层索引页面添加上下文、元数据和连接。Web3领域有能力的公司扩展了这一概念，将区块链知识图谱作为基础技术。
就链上数据而言，知识图谱越广泛、越可靠，结果就越好。例如，截至2023年1月，Chainalysis已映射了超过10亿个独立地址中收到的价值，总额超过24万亿美元。这些数字难以直观理解，但对于需要清晰了解加密生态系统的任何人而言都至关重要。
除了数据收集，区块链分析工具还必须为链上数据策划上下文和现实世界的连接，这要求它们具备多种机制。首先，这些工具需要以考虑和处理每个网络独特性的方式，从不同网络摄取公共账本数据。其次，人类必须参与策划过程，这可以来自添加自身深度见解的健康客户社区，以及持续清理明网和暗网来源以反映在数据中的专职取证专家。最后，模式识别、启发式和机器学习模型贡献了重要的自动化。三者结合创造了极其丰富的元数据和上下文，可与链上数据连接。
是否提供持续监控？
持续监控是合规的必备功能。加密货币企业需要能够全面监控所有交易并提供资金源或目的地实时情报的工具。
此外，非法活动为加密货币企业带来巨大的合规风险。美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）根据加密货币地址维护了一份受制裁实体名单。有效的区块链分析工具会持续监控该名单，并在添加新地址时向客户发送警报。当涉及的某个地址被制裁或与犯罪活动关联时，这些工具还会对旧交易提示风险。
鉴于上述场景，区块链分析工具中有效的持续监控应包括自动警报和可自定义的警报阈值。具备这些功能的工具消除了调查中繁琐的手动工作，使团队既能监控传入的可疑活动，也能在新信息标记为潜在问题时调查历史交易。
直接风险暴露与间接风险暴露
在分析区块链交易时，评估风险最可靠的方法是审查特定钱包与之交易过的地址。如果大多数地址与非法活动有关，则该钱包风险更高。这被称为风险暴露。区块链分析工具应为单个加密货币地址、钱包和服务聚合这些信息，并以图表等可视化格式分享。
但是，当交易审查不那么直接时会发生什么？许多犯罪分子试图通过中介地址进行交易以混淆非法活动，然后再到达最终目的地。任何与目标地址交互的人都会处于间接暴露的位置。
若无法使用揭示间接暴露的工具，您就无法减轻组织风险。仅分析直接交易对手而不审查其暴露情况是不够的。👉评估风险暴露的进阶方法能帮助合规团队识别潜在可疑活动。
平台对DeFi的覆盖范围如何？
DeFi为组织带来了无限机遇，但它们通常缺乏所需的可见性来防止传输或资金与潜在风险地址或实体混合。获得这种可见性需要正确的工具来审查、分析和调查复杂的智能合约交易。区块链分析工具应通过追踪和审查每种类型的智能合约交互来创造清晰度和透明度。
借助这些工具，您应能够追踪：
- 与交易或地址相关的风险
- 资产的完整历史记录
- 资金当前所在位置
- 交易参与者（包括交易对手）
- 可识别非法活动行为人的信息
这些工具还应帮助您创建可视化，以便更轻松地吸收信息和分析资金流。归根结底：一个好的区块链分析工具将帮助您快速评估和调查复杂的智能合约、NFT、跨链跳转和复杂协议的世界。
常见问题
区块链分析工具的主要用途是什么？
主要用于监控加密货币交易、识别可疑活动、进行风险评估和确保合规性。它们帮助企业和机构追踪资金流向，满足反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）等监管要求。
选择工具时最应关注哪个方面？
底层数据的质量是最核心的。数据的广度、深度、准确性以及与真实世界的关联度直接决定了工具的有效性。错误的数据会使其他高级功能失去意义。
为什么持续监控功能很重要？
加密货币交易实时发生，风险状况动态变化。持续监控能提供实时警报，帮助企业在交易发生时或地址被列入制裁名单后立即采取行动，从而有效管理合规风险。
直接暴露和间接暴露有何区别？
直接暴露指与高风险地址的直接交易关联；间接暴露则指通过中间地址间接关联的风险。犯罪者常利用复杂交易路径隐藏行踪，因此能分析间接暴露的工具对全面风险管理至关重要。
DeFi交易分析为什么更具挑战性？
DeFi基于智能合约，交易路径复杂且常涉及跨协议操作。这要求分析工具不仅能解析简单转账，还需能理解智能合约逻辑、代币交换和资金池交互等复杂操作，对工具的深度和智能程度要求更高。