在数字资产交易领域，风险管控与合规运营是保障用户资金安全与平台稳健发展的基石。本文旨在清晰阐述 OKX 平台在反洗钱、反恐怖主义融资及经济制裁合规（AML/ATF/Sanctions）方面的核心框架与风险披露，帮助用户全面了解交易环境与自身权益。
一、项目目标与平台定位
我们建立并实施了一套完整的 反洗钱、反恐怖主义融资和贸易经济制裁合规计划（简称“合规计划”），旨在打造安全、透明、合规的数字资产交易环境。该计划致力于推动合法商业活动，维护平台在用户、监管机构及行业中的良好声誉。
OKX 是一个全球性的数字资产交易平台，主要为买卖双方（通常称为做市商与吃单方）提供交易撮合服务。在绝大多数情况下，平台仅作为中介方匹配用户间交易；仅在特定情形下（如用户协议约定），OKX 关联方可能成为交易对手方。
风险提示：数字资产交易具有高风险性。交易或持有数字资产可能导致重大损失，请务必根据自身财务状况谨慎评估是否适合参与。
二、监管环境与地域限制
全球监管机构对数字资产的定性存在差异：例如，美国金融犯罪执法网络（FinCEN）将其定义为“可转换虚拟货币”，而香港则视为“虚拟商品”。OKX 认为数字资产是一种创新的另类资产类别，而非货币或法币。
重要说明：
- 数字资产不是法币，不受任何政府或中央银行支持。
- OKX 严格遵守运营所在国的法律法规，积极与监管机构及行业沟通，推动数字资产业务的合规发展。
- 平台服务并非在所有市场或司法管辖区可用。目前禁止使用服务的地区包括：阿富汗、阿尔及利亚、孟加拉国、玻利维亚、加拿大、古巴、萨尔瓦多、香港、伊朗、印度、日本、马来西亚、尼泊尔、尼日利亚、朝鲜、叙利亚、乌克兰克里米亚地区、顿涅茨克与卢甘斯克地区，以及美国部分辖区（包括波多黎各、美属萨摩亚等海外领土）和乌兹别克斯坦。
此外，OKX 在以下地区对部分服务实行限制：
- 澳大利亚：衍生品及中心化金融（CeFi）服务
- 巴哈马：零售产品
- 巴西：衍生品及点对点（P2P）服务
- 厄立特里亚：P2P服务
- 俄罗斯：法币支付服务
- 韩国：衍生品及P2P服务
- 英国：衍生品、CeFi及P2P服务
我们积极配合执法机构调查，在法律允许范围内提供必要协助，共同打击非法活动。OKX 平台仅面向守法用户开放，要求所有用户合法、规范地使用服务。
三、合规计划的三层风控体系
我们采用基于风险的多层次控制系统，有效防范洗钱与恐怖主义融资活动：
1. 客户身份识别
通过严格的客户识别程序，验证个人或实体用户的身份信息。对于非个人用户，我们根据金融行动特别工作组（FATF）等国际标准，追溯其实际受益所有人。
2. 风险为本的尽职调查
对客户（含受益所有人）进行筛查，比对香港特别行政区政府公报、美国海外资产控制办公室（OFAC）制裁名单、联合国安理会制裁名单等官方提供的受限实体与个人列表。必要时，我们也会酌情参考其他名单以维护平台与用户安全。
3. 持续监控与可疑活动报告
通过持续监控识别异常行为。一旦发现可疑交易（即与客户已知合法业务或个人活动不符的行为），我们将向当地监管机构提交可疑活动报告。
这些措施由专业团队执行，包括反洗钱与风控人员，通过定期培训、监督机制及合规文化建设，确保计划高效运行。
四、核心风险与专项披露
数字资产交易风险较高，可能导致本金损失。请根据自身财务情况谨慎决策。
1. 法币兑换（FX）风险
使用本地货币进行信用卡支付时，将经过标准化外汇兑换流程。若系统出现错误或故障（由我方单方认定），您最终收到的余额可能为USD或USDT，与初始本地货币金额存在差异。由此产生的损失需由用户自行承担。
2. 新加坡用户专项风险提示
如果您是OKX新加坡用户，根据新加坡金融管理局（MAS）要求，需在使用数字支付代币（DPT）服务前阅读相关 safeguarding 披露文件，了解资产存管相关风险。
五、费用结构说明
1. 交易费用
费用根据过去30天交易量分级计算。所有交易量按交易时汇率转换为USD计算（非USD基准货币的交易同样转换）。30天交易量每日UTC+8时间00:00更新。
费用以购入资产收取（例如买入BTC/USD时以BTC支付手续费），返佣以卖出资产支付（例如卖出BTC/USD时以USD获得返佣）。具体费率标准请查阅平台最新公告。
2. 其他费用
存款与提现费用因渠道不同而异，详情请参考平台费用页面。若选择OKX作为第三方支付提供商，Visa信用卡/借记卡交易将收取额外手续费。
3. 地区差异化定价
根据用户居住地或地理位置，可能实行区域或国家特定定价政策。
六、联系与协助
如对客户尽职调查流程有疑问，请通过Support Center联系24/7客服团队（支持聊天与邮件）。执法机构请求请参考平台提供的执法请求指南。
七、语言版本效力
本文档可能提供多种语言版本。如有歧义，以英文版本为准。
常见问题
1. 数字资产是否受政府保障？
否。数字资产不属于法币，没有任何政府或中央银行信用背书，价值完全由市场供需决定。
2. OKX 如何防范洗钱行为？
我们通过三层风控体系——严格身份认证、风险筛查与持续监控——结合国际合作与合规培训，高效识别并阻断可疑交易。
3. 如果发现交易账户异常该怎么办？
请立即通过官方客服渠道联系OKX安全团队，我们将协助核查并采取必要措施保障资产安全。👉 立即查看实时安全工具
4. 平台费用如何计算？
交易费用采用梯度制，基于30日累计交易量自动匹配费率等级。其他存取款费用因渠道与地区有所不同，具体以平台公示为准。
5. OKX 是否服务所有国家和地区？
否。受当地监管政策限制，平台无法向部分国家或地区用户提供服务，具体限制范围请参阅本文第二节“地域限制”部分。
6. 合规计划是否会影响交易体验？
风控措施旨在保障用户资产与平台安全，部分验证流程可能需要额外时间，但绝大多数用户不会感到明显影响。我们持续优化流程以平衡安全与效率。